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防范非法集資 我們在行動

發布時間:2019-05-21 11:35:00 點擊:

什么是非法集資?
是指違反金融管理法律規定向社會公眾吸收資金的行為。

非法集資的主要特征:
非法性:未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金。
公開性:通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳。
利誘性:承諾在一定期限內給出資人還本付息。
社會性:向社會公眾即社會不特定的對象籌集資金。

非法集資的常見套路:
1.高息誘惑。宣稱保本且利息畸高。
2.小恩小惠。組織買理財抽大獎(贈好禮、返現金)等活動,以贈送米、面、電器、免費旅游等進行利誘。
3.“人文關懷”。針對老年群體,利用電話聊天、上門走訪等方式拉近感情以實現目的。
4.金字招牌。以獎杯、獎章、獎狀或某領導視察照片,明示或暗示與某領導具有密切聯系。
5.項目優勢。打出“普惠金融”、“軍民融合”、“一帶一路”等國家政策旗號,號稱投資項目涉及高科技、新能源、區塊鏈等領域而無實際應用說明。
6.“高大上”服務。實行會員制,利用精英信息作為會員資料,引誘投資人入會,提供“高大上”服務。
7.流動招攬。在社區、超市、商場等人群流動、聚集場所擺攤、設點發放“理財產品”廣告,尤其以老年人為主要招攬對象。

如何防范非法集資?
一、認清非法集資的特征,識別非法集資的形式(如編造虛假項目、設立虛假合同、商鋪返租等),深刻了解非法集資的危害性,增強自我保護意識和防范投資風險意識,自覺抵制各種誘惑。
二、對照銀行貸款利率和普通金融產品的回報率是否過高,我國規定,超過國家規定貸款利率4倍以上的不受法律保護,可作為判斷回報是否過高的參考。“快速致富”、“高回報、零風險”極有可能是“請君入甕”的非法集資陷阱。
三、通過查詢工商登記資料,查明相關企業是否是經過法定注冊的合法企業,是否辦理了稅務登記等。如果主體身份不合法、不真實,則有欺詐嫌疑。
四、一些影響較大的非法集資犯罪,相關媒體多會進行報道,要通過媒體和互聯網資源,搜索查詢相關企業違法犯罪記錄,防止不法分子異地重犯。
五、對親朋好友低風險、高回報的投資建議和反復勸說,要多與懂行的朋友和專業人士仔細商量、審慎決策,防止成為其發展下線的目標。
六、對借錢的個人或者公司進行資產和信用調查,做到心中有數。
七、如果實在無法判斷是否是非法集資,除上面談到的應當提高警惕,盡量避免上當受騙外,社會公眾可以向有關部門進行咨詢待了解詳情后再作決定。切不可抱有僥幸心理,盲目投資。


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